Ertragsorientierte, defensive Aktienstrategie
HP&P Stiftungsfonds
A-Tranche (WKN / ISIN): A2QCXE / DE000A2QCXE0
R-Tranche (WKN / ISIN): A3C92Q / DE000A3C92Q3
S-Tranche (WKN / ISIN): A2QCXF / DE000A2QCXF7 (nur für Stiftungen)
20.11.2025 – Webinar mit Marc Ospald zur Strategie
07.11.2025 – HP&P Stiftungsfonds Fondsupdate per Ende Oktober 2025
Morningstar Sustainability Rating
Unsere Strategie für ertragsorientierte Anleger
Problemstellung:
Stiftungen und konservative Anleger stehen im Spannungsfeld zwischen Renditeerzielung und Risikovermeidung um ihr vorrangiges Ziel – den Kapitalerhalt – zu erreichen. Stiftungen benötigen darüber hinaus regelmäßig ordentliche Erträge zur Erfüllung des Stiftungszwecks.
Dividendenzahlungen von Aktien bieten hier zunächst attraktive, laufende Erträge und die Perspektive möglicher Kursgewinne. Dies gilt aber oft als zu risikoreich, um größere Positionen eines Anlagevermögens in diese Anlageklasse zu investieren.
Unsere Lösung:
Wir bieten mit dem HP&P Stiftungsfonds einen attraktiven Lösungsansatz. Dieser investiert ausschließlich in erfolgsversprechende Aktien der Eurozone mit attraktiver Dividende, wobei das Aktienmarktrisiko größtenteils abgesichert wird.
Der Clou der Strategie besteht also darin, dass der Investor auf seinen kompletten Aktienbestand ordentliche Dividendenerträge erzielt, das Marktrisiko gegenüber einer reinen Aktienanlage jedoch um ca. 75% niedriger ist. Zudem kann ein Mehrertrag über die systematische Aktienselektion unserer Multi-Faktor-Strategie erzielt werden, bei dem u.a. Kriterien wie Qualität, geringes Risiko und Momentum zum Tragen kommen. Ein vorgelagerter Filter stellt sicher, dass Titel den attraktiven Ausschüttungszielen von ca. 3% pro Jahr nicht widersprechen.
Unser Onepager enthält ausgewählte Informationen auf einen Blick:
Der HP&P Stiftungsfonds bietet konservativen Anlegern eine attraktive Investitionsmöglichkeit mit hohen Ausschüttungen.
- Hohe ordentliche Erträge angestrebt (diese sind bei diesem Aktienfonds immer zu 30% steuerfrei)
- Regelmäßige Ausschüttung von 3 Euro (ca. 3%) pro Jahr, zuletzt am 14.02.2025
- Defensives Risikoprofil
- Zusatzerträge durch aktive Aktienselektion angestrebt
- Keine Anleihe- oder Währungsrisiken
- Kostengünstige Stiftungstranche für steuerbefreite Stiftungen vorhanden
Für mehr Details steht Ihnen Ihr Ansprechpartner für unsere Fondsstrategien gern zur Verfügung:
Die Anlagepolitik des HP&P Stiftungsfonds zielt darauf ab, eine für den Anleger attraktive risikoadjustierte Rendite zu erwirtschaften. Um dies zu erreichen wird in ein europäisches Aktienportfolio investiert, das anhand eines systematischen Modells besonders attraktiv erscheint. Hierbei nehmen Faktoren wie z.B. Qualität, Trend oder Risiko der Aktien eine wesentliche Rolle ein. Das angestrebte Marktrisiko, resultierend aus dem Aktienportfolio, soll durch den Einsatz von Derivaten gegenüber einer reinen Aktienanlage im langfristigen Durchschnitt approximativ 25% betragen. Das Sondervermögen orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex oder bildet einen solchen ab. Die ausschüttungsfähigen Erträge des Fonds sollen jährlich ausgeschüttet werden.
| Anlageklasse | A-Tranche | R-Tranche | S-Tranche (nur für steuerbefreite Investoren) |
| ISIN/WKN | DE000A2QCXE0 / A2QCXE | DE000A3C92Q3 / A3C92Q | DE000A2QCXF7 / A2QCXF |
| Fondsgesellschaft | Universal-Investment | Universal-Investment | Universal-Investment |
| Ertragsverwendung | ausschüttend | ausschüttend | ausschüttend |
| Auflagedatum | 23.11.2020 | 1.4.2022 | 20.1.2021 |
| Währung | EUR | EUR | EUR |
| Verwaltungsgebühr p.a. | 1,05% | 1,05% | 0,90% |
| Laufende Kosten | 1,34% | 1,34% | 1,19% |
| Ausgabeaufschlag | 2% | 3% | 0% |
| Mindestanlagesumme | keine | keine | keine |
| Performancegebühr | bis zu 10%* | bis zu 10%* | keine |
| * der erwirtschafteten Rendite über einer Performance von 2% – aber nur bei einem neuen Höchststand | |||
Tagesaktuelle Informationen und Downloads:
Fondswebseite R-Tranche
Fondswebseite A-Tranche
Fondswebseite S-Tranche
Die Angaben dienen ausschließlich Marketing- und Informationszwecken und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Das Sondervermögen weist aufgrund seiner Zusammensetzung und seiner Anlagepolitik ein nicht auszuschließendes Risiko erhöhter Volatilität auf, d.h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilpreise. Alleinige Grundlage für den Anteilerwerb sind die Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) zum Investmentvermögen. Verkaufsunterlagen zu allen Investmentvermögen der Universal-Investment sind kostenlos bei Ihrem Berater / Vermittler, der zuständigen Verwahrstelle / Depotbank oder bei Universal-Investment unter www.universal-investment.com erhältlich. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache finden Sie auf www.universal-investment.com/media/document/Anlegerrechte. Zudem weisen wir darauf hin, dass Universal-Investment bei Fonds für die sie als Verwaltungsgesellschaft Vorkehrungen für den Vertrieb der Fondsanteile in EU-Mitgliedstaaten getroffen hat, beschließen kann, diese gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU, insbesondere also mit Abgabe eines Pauschalangebots zum Rückkauf oder zur Rücknahme sämtlicher entsprechender Anteile, die von Anlegern in dem entsprechenden Mitgliedstaat gehalten werden, aufzuheben.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Ermittlung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen). Bei einem Anlagebetrag von EUR 1.000,00 über eine Anlageperiode von fünf Jahren und einem Ausgabeaufschlag von 5 Prozent würde sich das Anlageergebnis im ersten Jahr um den Ausgabeaufschlag in Höhe von EUR 50,00 sowie um zusätzlich individuell anfallende Depotkosten vermindern. In den Folgejahren kann sich das Anlageergebnis zudem um individuell anfallenden Depotkosten vermindern. Die Performance wird anhand der BVI Methode ermittelt. Die Fondsperformance gemäß BVI-Methode ist die prozentuale Änderung des Anteilswertes zwischen Beginn und Ende des Berechnungszeitraums. Dabei wird von der Wiederanlage evtl. Ausschüttungen ausgegangen.